ارز دیجیتال آوی چیست؟ وام‌دهی و وام‌گیری بر بستر اتریوم

همه چیز در مورد رمز ارز Aave

به وام گرفتن از یک بانک فکر کنید. آن هم یک بانک دولتی که باید یک مشت ورق و کاغذ و حداقل یک ضامن پردردسر همراه خود داشته باشید که شاید بتوانید یک وام اندک با سود زیاد دریافت کنید. وامی که شاید حتی در بلند مدت، اقساط و شرایط آن وضعیت مالی‌تان را نه بهتر، بلکه سخت‌تر و بانک مورد نظر را پولدارتر کند! حالا یک پلتفرم غیرمتمرکز را تصور کنید که نه خبری از بانک و واسطه است، نه کاغذ بازی و از همه مهم‌تر، نه نیاز به ضامن! این دقیقا جایی است که بازار مالی غیرمتمرکز آوی وارد می‌شود تا روش‌های سنتی و کهنه وام‌گیری را از بین ببرد.

در این مقاله با ارز دیجیتال آوی (Aave) و چگونگی عملکرد آن به عنوان یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز در بستر اتریوم آشنا خواهیم شد.


ارز دیجیتال آوی چیست؟


 

ارز دیجیتال آوی
ارز دیجیتال آوی چیست؟

آوی (Aave) یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز روی شبکه اتریوم است که به کاربران اجازه می‌دهد طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال را وام بگیرند یا با وام دادن دارایی خود، سود دریافت کنند. ارز دیجیتال محلی آوی، LEND نام داشت که با تغییر نام تجاری شرکت به Aave تغییر کرد.

در این بازار غیرمتمرکز، کاربران با استفاده از پروتکل آوی می‌توانند یک بستری را در فضای غیرمتمرکز ایجاد کنند تا سرمایه خود را به عنوان وام به کاربران نیازمند بدهند و در عوض علاوه بر دارایی خود که بازمی‌گردد، سود آن را هم کسب کنند. در طرف مقابل، یک کاربر بدون نیاز به واسطه و اعتمادسازی، می‌تواند وام دریافت کند.

البته آوی کاربردهای مختلف دیگری هم دارد. یکی از بزرگ‌ترین ویژگی‌های آوی این است که با تزریق ارز دیجیتال در بازار به صورت وام به کاربران، باعث ایجاد نقدینگی در بازار می‌شود. همچنین توکن غیرمتمرکز آوی برای هولدرهای خود اجازه مشارکت در گاورننس شبکه، حق رای دادن و تخفیف در پلتفرم را فراهم می‌کند. در نهایت آوی یکی از ارزهای دیجیتالی است که در صنعت امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) به خوبی مورد حمایت قرار گرفته تا به عنوان نقدینگی یا توکن سهام‌گذاری، برای هولدرهای خود سود ایجاد کند.


تاریخچه و اهداف آینده ارز دیجیتال آوی


آوی در سال ۲۰۱۷، از طریق عرضه اولیه کوین (ICO) کار خود را شروع کرد. پروژه‌ای که در ابتدا خود را با نام ETHLend معرفی کرده بود. خالق این پروژه، استانی کولچوف (Stani Kulechov) نام دارد و کار خود را با یک تیم ۲۰ نفره متشکل از توسعه‌دهندگان، محققین، تیم پشتیبانی و تبلیغات در لندن آغاز کرد.

در مارس سال ۲۰۱۹ که آخرین نسخه از ETHLend عرضه شد، این تیم طراحی پروتکل آوی را آغاز کرد. با این که تیم آوی قصد دارد در آینده کنترل کامل این پروتکل را در اختیار جامعه خود قرار دهد، با این حال استانی کولچوف و تیمش در حال حاضر تاکید ویژه‌ای روی برقراری امنیت پروتکل خود دارند. حتی با توجه افزایش نقدینگی که این پروتکل ایجاد کرده است، یک سیستم مژدگانی هم طراحی کرده‌اند تا کاربران با مشاهده رفتارهای غیرمعمول برخی از کاربران دیگر، باگ‌ها و هر چیزی را که باعث به خطر انداختن امنیت شبکه می‌شود، به سرعت شناسایی کنند.

کاربران با در اختیار داشتن توکن Aave در این شبکه، می‌توانند به عنوان سهام‌دار، در خصوص تغییرات و تصمیمات پروتکل آوی، رای‌گیری کنند. اما یکی از اهداف جالب و شاید عجیب تیم آوی این است که موسسات مالی سنتی را هم در کنار سهام‌داران و کاربران، درگیر حاکمیت پلتفرم خود کند. دلیل این تصمیم، تبدیل کردن امور مالی غیرمتمرکز شبکه آوی به یک پلتفرم عمومی است. از نظر مدیر این پلتفرم، حضور موسسات مالی رایج در کنار سهام‌داران می‌تواند فضایی را برای در دسترس قراردادن هر چه بیشتر این تکنولوژی در اختیار مردم عادی قرار دهد، مخصوصا مردمی که هیچ سر و کاری با تکنولوژی ندارند و برای انجام امور مالی خود به سراغ موسسات و بانک‌ها می‌روند.


آوی چطور کار می‌کند؟


آوی را یک اکوسیستم قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم در نظر بگیرید که به عنوان یک استخر منابع یا ذخایر دارایی غیرمتمرکز فضایی را برای وام گرفتن و وام دادن ایجاد کرده است.

هر فردی بدون محدودیت می‌تواند با این قراردادهای هوشمند تعامل داشته باشد، دارایی‌های مشخصی را با هدف سرمایه‌گذاری در این استخر ذخایر دارایی به اشتراک بگذارد. زمانی که دارایی این شخص به صورت وام توسط کاربری دیگر دریافت شود، او از این طریق سود کسب می‌کند.

به زبان ساده، هر فردی که دارایی خود را در این استخر قرار می‌دهد، یک بانک تصور کنید که پول خود را به دیگران وام می‌دهد و سودش را می‌گیرد. با این تفاوت که خبری از دردسرهای بانکی نیست و نیازی هم به اعتمادسازی میان دو طرف وجود ندارد. چی از این بهتر؟


مراحل دریافت وام از آوی چگونه است؟


وام از آوی
مراحل دریافت وام از آوی

زمانی که پروتکل آوی روی کار آمد، استراژی شخص به شخص وام‌دهی (ارتباط مستقیم میان فرد وام دهنده و وام گیرنده در ETHLend) تغییر کرد و به استراتژی استخری تبدیل شد. در این استراتژی، افرادی قصد دارند به ارائه وام کسب سود کنند، دارایی خود را به صورت نقدینگی در قراردادهای هوشمند استخر آوی سپرده‌گذاری می‌کنند. در طرف مقابل، این دارایی‌ها را زمانی می‌توان به صورت وام دریافت کرد که وثیقه یا تضمین در اختیار شبکه قرار داد.

در این روش، هیچ نیازی نیست که فرد وام گیرنده، با فرد وام‌دهنده به صورت مستقیم در تماس باشد چرا که همه ذخایر در یک استخر جمع شده‌اند.

برای اینکه بخواهید یک وام دریافت کنید، باید به عنوان وثیقه، توکن‌هایی را که توسط پلتفرم آوی پشتیبانی می‌شود، به عنوان ضمانت در این شبکه سپرده‌گذاری کنید. اما باید در نظر داشته باشید که آوی برای جلوگیری از ضررهای ناشی از نوسان قیمت و همچنین در صورت عدم بازپرداخت وام توسط فرد دریافت کننده، وثیقه‌ای بیش از مقدار مبلغ وام (Over Collateralized) را از شما می‌خواهد.

برای مثال، اگر شما می‌خواهید ۲ اتریوم وام بگیرید و ارز دیجیتالی که در اختیار دارید DAI است، شما باید یک بلاک DAI با مبلغ ۳۰ درصد بیشتر از ارزش ۲ اتریوم را در آوی ایجاد کنید یا به زبان ساده، سپرده‌گذاری کنید.

آوی برای این الگو، دو دلیل دارد. دلیل اول وجود نوسان در بازار ارزهای دیجیتال است. بنابراین آوی از این طریق تضمین می‌کند که پروتکل ارزش خود را از دست ندهد و دارایی سرمایه‌گذار دچار بار منفی نشود. دلیل دوم، جلوگیری از هرگونه تقلب توسط کاربری است که وام دریافت می‌کند و هیچگاه آن را پس نمی‌دهد.

برای عملی‌سازی این روش، آوی دو نوع توکن ایجاد کرده است:
  • aToken: توکن‌هایی که به وام دهندگان تعلق می‌گیرد تا برای سپرده‌گذاری خود سود کسب کنند. مثلا فردی که DAI را برای دریافت وام به شبکه واریز کرده، آوی آن را به توکن‌های aDAI تبدیل می‌کند.
  • Aave: آوی توکن هم همان توکن محلی پلتفرم آوی است. در صورتی که یک کاربر از این توکن استفاده کند، از امکانات مختلفی نظیر عدم پرداخت کارمزد بهره‌مند می‌شود.

اما آوی یک انتخاب جذاب دیگر هم پیش روی کاربران خود قرار داده است که Flash Loan نام دارد.


Flash Loan چیست و چطور کار می‌کند؟


وام فلش
Flash Loan چیست

وام‌های فلش (Flash Loan) یکی دیگر از انواع وام‌های آوه است که در آن افراد نیازی به سپرده‌گذاری وثیقه ندارند و تقریبا به سرعت انجام می‌شود. اما شیوه متفاوتی دارد:

فردی که قصد دارد وام دریافت کند، باید این وام را همراه با ۰٫۰۹ درصد کارمزد در همان لحظه پرداخت کند. یعنی بلاکی که برای درخواست وام در شبکه ایجاد می‌شود، باید شامل مبلغ بازپرداخت همراه با کارمزد آن باشد. در صورتی که مبلغ بازپرداخت در بلاک قرار نگیرد، کل تراکنش لغو می‌شود. اما اصلا چه نیازی به وامی است که باید سریعا آن را پرداخت کرد؟

این نوع وام برای تریدرهایی است که قصد دارند سریعا از وضعیت و موقعیت خوب نوسان بازار استفاده کنند. همچنین برخی از کاربران از آن برای کسب بیشترین سود در دیگر سیستم‌های ساخته شده در اتریوم استفاده می‌کنند. چرا که از طریق پلتفرم آوی و دیگر اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز اتریوم، می‌توان ارزهای دیجیتال را با هم معاوضه کرد تا کاربر بتواند Flash Loan خود را به معامله سودمند تبدیل کند.

مزایای وام گیری در آوی:

  • وام‌گیری و وام‌دهی فرا مرزی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد :مهم نیست کجای دنیا باشید؛ با آوی می‌توانید در هر نقطه از دنیا که هستید وام بگیرید.
  • نیازی به بانک نیست : آوه نیاز به یکی از بزرگ‌ترین واسطه‌ها مالی دنیا (مخصوصا که در مورد وام حرف می‌زنیم) یعنی بانک‌ها را از میان برمی‌دارد. یک حقیقت تلخ: بیش از ۲ میلیارد نفر از مردم سرتاسر دنیا به بانک‌ها دسترسی ندارند!
  • یک موقعیت سرمایه‌گذاری در اختیارتان می‌گذارد : کافی است دارایی خود را در این بازار پرنوسان، در آوی سپرده‌گذاری کنید تا بدون دردسر سودش را بگیرید.
  • نیاز به امتیاز و اعتبار را از بین می‌برد : در روش‌های سنتی، یک فرد برای اینکه بخواهد وام دریافت کند یا محصولی را قسطی بخرد، بانک، موسسه یا فروشگاه به امتیاز فردی او نگاه می‌کند. در آوی همه یکسان هستند.
  • سرعت بالا برای دریافت وام : حتی وقتی به پروسه وام گرفتن از یک بانک فکر می‌کنم، خستگی همه وجودم را فرا می‌گیرد. با آوی در چند ساعت می‌توان وام گرفت!

کاربردهای ارز دیجیتال آوی


همانطور که در این مطلب خواندیم، آوی کاملا برای ایجاد یک اکوسیستم غیرمتمرکز وام‌گیری و وام‌دهی طراحی شده تا برای همه مردم سرتاسر دنیا در دسترس باشد. در این پلتفرم هر شخصی می‌تواند با سرمایه‌گذاری پول خود به عنوان وام، سود کسب کند یا در صورت نیاز از نقدینگی موجود در استخر این شبکه استفاده کند و وام بگیرد.

اما فراتر از کاربردهای امورمالی غیرمتمرکز، آوی یک پلتفرم متن‌باز است که می‌تواند عملکرد و قابلیت‌های خود را به لطف وجود اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز شبکه اتریوم، گسترش دهد و منعطف کند. تا امروز، آوی توانسته با تعداد قابل توجهی از همکاران محبوب شبکه اتریوم فعالیت کند که در ادامه با برخی از آن‌ها آشنا می‌شویم.

اکسی اینفینیتی: یکی از بزرگ‌ترین شرکای آوی، بازی ویدیویی اکسی اینفینیتی (Axie Infinity) است. این بازی به قدری بزرگ است که تنها در یک ماه از سال ۲۰۲۱، به درآمد ۹۰ میلیون دلاری برسد. این در حالی است که ۱۰ اپلیکیشن برتر اتریوم روی هم رفته ۴۱ میلیون دلار درآمد داشتند. در این بازی، بازیکنان می‌توانند در طول گیم‌پلی خود توکن آوی برنده شوند. حتی آوی برای این بازی یک NFT به صورت یک شخصیت منحصربه‌فرد ساخته است.

پیکسل‌کرفت استودیوز: این استودیو مسئول ساخت یکی دیگر از بازی‌های بلاکچینی به نام Aavegotchi است. در این بازی بازیکنان می‌توانند در طول گیم‌پلی،‌ NFTهای تاماگوچی کسب کنند و آن‌ها را بفروشند. این بازی هم با استفاده از پروتکل‌ آوی کار می‌کند.

بلنسر: آوی با همکاری بالانسر (Balancer) یک اپلیکیشن مدیریت مالی بسازد. این اپلیکیشن به کاربران استخرهای نقدینگی Balancer اجازه می‌دهد تا در شبکه آوی کسب درآمد کنند. این اپلیکیشن مدیریت مالی به عنوان یک پل بین این دو شبکه عمل می‌کند تا کار برای کاربران آسان شود.


آوی در برابر دیگر پروتکل‌های دیفای


اوی در حال حاضر میزبان بیش از ۲۴ توکن اتریومی برای اپلیکیشن‌ها و بلاکچین‌های مختلف است. این مسئله آوی را به عنوان یک پلتفرم وام‌دهی، نسبت به هر رقیب دیگری برتر می‌سازد. از جمله رقیب‌های اصلی آوی می‌توان به Maker و Compound اشاره کرد که هر کدام به ترتیب ۱۳ و ۸ دارایی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

یکی از مهم‌ترین سکوهای پرتاب آوی، اتصال و عملکرد هماهنگ آن با توکن‌های نقدینگی یونی‌سواپ (Uniswap) است و می‌توان از این دارایی‌ها به عنوان وثیقه استفاده کرد. با این که Maker و Compound در حال حاضر ارزش بیشتری در اختیار کاربران قرار می‌دهند، با این حال هزینه کارمزد پلتفرم وام‌دهی آن‌ها هم بیشتر است.

همچنین بد نیست این مسئله را هم در نظر بگیریم که سهام‌گذاران آوی و میکر ریسک بیشتری نسبت به کامپوند تهدیدشان می‌کند زیرا توکن‌های این دو پلتفرم، وابستگی بسیار زیادی به عملکرد خود پروتکل‌هایشان دارند.

اما به صورت کلی، هزینه پایین کارمزدها، پشتیبانی خوب از طیف وسیعی از توکن‌ها، همکاری با اپلیکیشن‌ها و بازی‌های بزرگ و همچنین روند مثبتی که در حال حاضر این ارز دیجیتال طی می‌کند، آوی را نسبت به دیگر رقبای خود کمی برتر ساخته است.


تاریخچه قیمت آوی


در زمان نگارش این مطلب، آوی ۴۱۰ دلار قیمت دارد. حجم معاملات روزانه آن بیش از ۳۳۴ میلیون دلار است و ارزش بازار ۵ میلیارد ۳۳۰ میلیون دلاری دارد. در حال حاضر از نظر ارزش بازار، آوی در رتبه ۳۱ قرار گرفته است.

با نگاهی به روند قیمتی آوی در نمودار Coinmarketcap، می‌توان نوسانات زیادی را برای این ارز دیجیتال مشاهده کرد. با این حال می‌توان گفت آوی به طور کلی یک روند صعودی بلند مدت را طی می‌کند. برای خرید ارز دیجیتال آوی، می‌توانید به صورت سریع و ریالی از صرافی ارز دیجیتال کوین نیک مارکت استفاده کنید

ارز دیجیتال آوی؛ تاریخچه قیمت آوی
تاریخچه قیمت آوی از زمان عرضه تا امروز

سخن پایانی


آوی از زمان عرضه خود تا امروز، روند به شدت خوبی را طی کرده است و حالا از آن به عنوان یکی از قدرتمندترین و آینده‌دارترین پروژه‌های امورمالی غیرمتمرکز یاد می‌شود. آوی سعی دارد تا علاوه‌بر ایجاد دسترسی به وام برای مردمی که به بانک دسترسی ندارند، حتی کار را برای دریافت وام بدون دردسر برای همه مردم سرتاسر جهان عملی کند. جذف واسطه‌ها، ضامن‌ها، بانک‌ها، موسسات مالی، همه و همه باعث شده تا آوی یک پروژه موفق باشد که تحلیلگران آینده آن را روشن می‌بینند. برای اینکه با پروژ‌ه‌های بیشتری آشنا شوید می‌توانید مقالات زیر را مطالعه کنید:

شما هم می‌خواهید در آوی سهیم باشید و سرمایه‌گذاری کنید؟ همین حالا می‌توانید در کوین نیک مارکت عضو شوید و بدون دردسر ارز دیجیتال آوی را به صورت ریالی و با استفاده از کارت‌های شتاب خریداری کنید. همچنین می‌توانید آخرین اخبار دنیای ارزهای دیجیتال را در شبکه‌های اجتماعی ما در تلگرام، اینستاگرام و توییتر دنبال کنید.

مطالب مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

چهار × 5 =

دکمه بازگشت به بالا